我國的社會信用體系可以追溯到20世紀(jì)80年代末期，經(jīng)過多年的探索與實踐，隨著國務(wù)院2014年6月出臺的《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）》（國發(fā)﹝2014﹞21號）（以下簡稱《綱要》），翻開了我國社會信用體系建設(shè)嶄新的一頁，由此我國社會信用體系建設(shè)進入全面發(fā)展的階段，這也預(yù)示著社會管理信用化逐漸成為社會治理的新模式。信用監(jiān)管也是伴隨社會信用體系建設(shè)不斷發(fā)展形成的機制創(chuàng)新，面對社會信用體系建設(shè)法治化、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展要求，標(biāo)準(zhǔn)將在信用監(jiān)管工作中發(fā)揮重要基礎(chǔ)作用。

梳理信用監(jiān)管的提出與演進過程，不難發(fā)現(xiàn)，信用監(jiān)管與社會信用體系的發(fā)展階段緊密相關(guān)。根據(jù)社會信用體系發(fā)展的階段特點和導(dǎo)向，可以大致分為三個主要階段，第一階段以建立覆蓋全社會的征信系統(tǒng)、推動信用信息公開共享為主要特征，重點工作在于搭平臺、匯數(shù)據(jù)；第二階段以推動實施守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度與“雙公示”制度為主要特征，重點工作在于推動信用信息公開和聯(lián)合獎懲制度應(yīng)用；第三階段以推動建立健全以信用為基礎(chǔ)的新型市場監(jiān)管機制、加強信用監(jiān)管為主要特征，重點工作在于構(gòu)建信用監(jiān)管的制度機制環(huán)境，拓展信用監(jiān)管的應(yīng)用場景。

具體而言，社會信用體系發(fā)展的第一階段，以2014年國務(wù)院發(fā)布的《綱要》為標(biāo)志，明確提出到2020年信用監(jiān)管體制基本健全，這也是在國家信用規(guī)劃中首次提出信用監(jiān)管。同時，2015年國務(wù)院出臺的3個有關(guān)統(tǒng)一社會信用代碼、運用大數(shù)據(jù)監(jiān)管、加強事中事后監(jiān)管的文件，明確提出要建立以信用為核心的新型市場監(jiān)管機制。

第二階段，以2016年國務(wù)院以及中辦、國辦連續(xù)出臺的6個具有頂層設(shè)計意義的重要文件為標(biāo)志，社會信用體系的頂層制度設(shè)計基本完善。同時，2017年和2018年，聯(lián)合獎懲制度全面深入鋪開、信息共享共用多方簽署合作協(xié)議。特別是2018年國家發(fā)展改革委明確提出“雙公示”制度要求，加大了政府信息公開和數(shù)據(jù)開放的力度，為構(gòu)建信用監(jiān)管機制提供了有力支撐。

第三階段以2019年《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進社會信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2019〕35號）和《國務(wù)院關(guān)于加強和規(guī)范事中事后監(jiān)管的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2019〕18號）的出臺為標(biāo)志，首次對構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制進行系統(tǒng)、全面的規(guī)劃和布局，提出進一步發(fā)揮信用在創(chuàng)新監(jiān)管機制、提高監(jiān)管能力和水平方面的基礎(chǔ)性作用。同時，2019年全國兩會上，“信用監(jiān)管”首次被寫入國務(wù)院《政府工作報告》，信用監(jiān)管正全面成為社會信用體系建設(shè)的重要舉措，也是評判信用體系建設(shè)成效的重要風(fēng)向標(biāo)。

從上述社會信用體系發(fā)展的階段來看，信用監(jiān)管是伴隨社會信用體系的逐步建立和完善而相應(yīng)發(fā)展起來的，信用監(jiān)管解決的正是信用信息應(yīng)用在監(jiān)管部門端的落地實現(xiàn)。因此，信用監(jiān)管的提出是順應(yīng)社會信用體系發(fā)展過程的必然，也是推動信用信息應(yīng)用、深化信用體系建設(shè)的重要舉措。

信用監(jiān)管的本質(zhì)是監(jiān)管部門基于市場主體信用狀況對其采取差異化監(jiān)管的一種方式和手段，目的是讓監(jiān)管關(guān)口前移，提高監(jiān)管效能，提升治理水平。在《信用 基本術(shù)語》（GB/T 22117-2018）中，信用監(jiān)管的定義是：基于信用主體的信用狀況實施的管理方式。結(jié)合信用監(jiān)管的實踐，可以從以下幾個方面來理解信用監(jiān)管的特點。

❖ 一是信用監(jiān)管的性質(zhì)。信用監(jiān)管的主體一般是具備監(jiān)管職能的部門，屬于政府規(guī)制行為，也是公權(quán)運用的范疇，信用監(jiān)管涉及公權(quán)力的合法性與私權(quán)的保護問題。因此，信用監(jiān)管屬于公共職能管理的范疇。

❖ 二是信用監(jiān)管的參與方。信用監(jiān)管的參與方除了監(jiān)管主體和監(jiān)管對象外，在信用信息公示、聯(lián)動監(jiān)管和市場應(yīng)用等方面還涉及相關(guān)部門和社會力量的共同參與。因此，信用監(jiān)管是多主體共同參與的協(xié)同監(jiān)管。

❖ 三是信用監(jiān)管的規(guī)則。信用監(jiān)管主要是針對市場主體履行法定義務(wù)的情況進行評價和監(jiān)管，具體而言，是對市場主體行為合規(guī)性的監(jiān)管，就是市場主體遵守各項行政監(jiān)管要求的行為情況。因此，信用監(jiān)管的規(guī)則是符合市場內(nèi)在要求的市場信用秩序。

❖ 四是信用監(jiān)管的手段。信用監(jiān)管主要通過記錄市場主體的信用監(jiān)管信息，采用信用信息公示、信用審查、信用評價、信用分級分類、信用獎懲等主要監(jiān)管手段，建立以信用為主要參考或依據(jù)、貫穿市場主體事前事中事后的全周期監(jiān)管機制，這一監(jiān)管手段運用的基礎(chǔ)是信用信息的共享共用，借力大數(shù)據(jù)等技術(shù)支撐，將信用信息應(yīng)用融入到傳統(tǒng)監(jiān)管措施中，發(fā)揮對監(jiān)管對象的監(jiān)督、調(diào)節(jié)和管理作用。

❖ 五是信用監(jiān)管的目的。雖然當(dāng)前信用監(jiān)管以失信懲戒為主要應(yīng)用手段，但信用監(jiān)管的總體目的還是要規(guī)范市場主體的信用行為，共同營造誠實守信的社會環(huán)境。因此，失信懲戒不是信用監(jiān)管的根本目的，引導(dǎo)市場主體守信踐諾、提升信用水平才是信用監(jiān)管發(fā)展的大方向。

綜合上述分析，信用監(jiān)管的特點可以簡單梳理為以下幾個方面：

通過對信用監(jiān)管特點的分析理解，可以更加深入認(rèn)識和把握信用監(jiān)管的實質(zhì)，在社會信用體系建設(shè)法治化、規(guī)范化的發(fā)展要求下，加強對信用監(jiān)管特點的把握，更有助于借力標(biāo)準(zhǔn)化手段規(guī)范和協(xié)同信用監(jiān)管工作。

《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進社會信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的指導(dǎo)意見》明確提出建立健全全國統(tǒng)一的信用監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，將信用監(jiān)管中行之有效的做法上升為制度規(guī)范，抓緊制定開展信用監(jiān)管急需的國家標(biāo)準(zhǔn)�！秶鴦�(wù)院辦公廳關(guān)于進一步完善失信約束制度構(gòu)建誠信建設(shè)長效機制的指導(dǎo)意見》（國辦〔2020〕49號）提出進一步明確信用信息范圍，依法依規(guī)實施失信懲戒，提高社會信用體系建設(shè)法制化、規(guī)范化水平�！秶�家標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展綱要》指出：“標(biāo)準(zhǔn)是經(jīng)濟活動和社會發(fā)展的技術(shù)支撐，是國家基礎(chǔ)性制度的重要方面。標(biāo)準(zhǔn)化在推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化中發(fā)揮著基礎(chǔ)性、引領(lǐng)性作用。”國家發(fā)展改革委相關(guān)負(fù)責(zé)人提出以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制的重點內(nèi)容之一就是法治化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的監(jiān)管制。由此可見，標(biāo)準(zhǔn)化的重要性以及在信用監(jiān)管工作中發(fā)揮的作用將愈加明顯。

信用監(jiān)管要求支撐形成數(shù)據(jù)同步、措施統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)一致的信用監(jiān)管協(xié)同機制。信用監(jiān)管關(guān)注的要點在于：信用信息范圍的界定、失信行為和主體的認(rèn)定、信用監(jiān)管措施的規(guī)定、信息主體權(quán)益保護的約定等方面。標(biāo)準(zhǔn)化作為社會信用體系建設(shè)的重要基礎(chǔ)性技術(shù)支撐，一方面，圍繞信用信息歸集、交換、共享、應(yīng)用等方面制定相關(guān)信用信息標(biāo)準(zhǔn)，解決信用信息準(zhǔn)確界定和規(guī)范使用問題；另一方面，通過制定相關(guān)信用管理的實施標(biāo)準(zhǔn)，細化完善信用監(jiān)管的相關(guān)要求，從可操作性角度推動信用監(jiān)管的落地應(yīng)用。因此，信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化的作用突出體現(xiàn)在規(guī)范數(shù)據(jù)、厘清規(guī)則、統(tǒng)一措施、協(xié)同管理上，圍繞信用信息管理主線上的標(biāo)準(zhǔn)化需求，重點解決部門間信用監(jiān)管的數(shù)據(jù)統(tǒng)一、信息融合、資源共享和業(yè)務(wù)協(xié)同等問題。

標(biāo)準(zhǔn)體系是為標(biāo)準(zhǔn)的制（修）訂和實施進行規(guī)劃，并提供依據(jù)，既是標(biāo)準(zhǔn)化的頂層設(shè)計工作，又是標(biāo)準(zhǔn)化的前期基本建設(shè)工作。根據(jù)《標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建原則和要求》（GB/T 13016-2018），標(biāo)準(zhǔn)體系是“一定范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)按其內(nèi)在聯(lián)系形成的科學(xué)的有機整體”�，F(xiàn)有的社會信用國家標(biāo)準(zhǔn)體系，已經(jīng)從一定層面解決了部分通用類信用信息、信用管理、信用服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化問題，但從信用監(jiān)管的應(yīng)用場景來看，還需要聚焦當(dāng)前信用監(jiān)管的工作實際和業(yè)務(wù)需求，進一步校準(zhǔn)信用監(jiān)管的信息范圍、應(yīng)用措施和管理方式，按照社會信用國家標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的三個維度要求，信用監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)體系，應(yīng)重點考慮信用監(jiān)管的作用過程（信用信息管理過程）、標(biāo)準(zhǔn)化對象（信用監(jiān)管的應(yīng)用主體）和重點內(nèi)容（或面向的重點領(lǐng)域），搭建涵蓋各方參與主體、貫穿事前事中事后全過程、面向具體應(yīng)用場景需求的標(biāo)準(zhǔn)體系架構(gòu)，同時，信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系一定是綜合、協(xié)同監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)體系，體現(xiàn)的是監(jiān)管的共性要求，可以向具體行業(yè)和領(lǐng)域輻射。通過建立信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系，從系統(tǒng)性、邏輯性和發(fā)展性視角為制定信用監(jiān)管重點標(biāo)準(zhǔn)提供方向和依據(jù)。

信用監(jiān)管的重點標(biāo)準(zhǔn)化問題涉及信用監(jiān)管領(lǐng)域已經(jīng)制定、正在制定和未來需要制定的一系列關(guān)鍵技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，明確信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化的對象、內(nèi)容和要求，為推進信用監(jiān)管工作提供標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)支撐。在構(gòu)建信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系框架的基礎(chǔ)上，還應(yīng)從標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)關(guān)注的基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)、急需標(biāo)準(zhǔn)和重點標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)實需求來分析信用監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)化問題，確定標(biāo)準(zhǔn)制定的輕重緩急，這里按照事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的過程分別進行分析。

✔️（1）事前監(jiān)管環(huán)節(jié)，標(biāo)準(zhǔn)化問題涉及信用監(jiān)管信息的范圍界定、信用承諾應(yīng)用、信用報告應(yīng)用等方面（見表1）。其中，在信用監(jiān)管信息界定方面，目前已發(fā)布《公共信用信息分類與編碼規(guī)范》（GB/T39441-2020）和《公共信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項》（GB/T41195-2021），可在此基礎(chǔ)上進一步細化不同市場主體的公共信用信息征集目錄，解決信用監(jiān)管信息的界定和現(xiàn)實需求；在信用承諾應(yīng)用方面，比較典型的標(biāo)準(zhǔn)化方式是制定統(tǒng)一的信用承諾格式規(guī)范，分清信用承諾的類型和應(yīng)用場景，并明確信用承諾的后續(xù)監(jiān)管要求，目前，該方面國家標(biāo)準(zhǔn)尚處于空白；在信用報告應(yīng)用方面，目前正在制定《公共信用信息報告編寫指南》（計劃號：20213201-T-469），在此基礎(chǔ)上，還可根據(jù)事前審查環(huán)節(jié)的目的和要求不同，研制具體應(yīng)用場景要求的信用報告規(guī)范，通過信用報告的標(biāo)準(zhǔn)化，可以有效推動報告的異地互認(rèn)。因此，從事前監(jiān)管環(huán)節(jié)而言，信用監(jiān)管信息界定方面的標(biāo)準(zhǔn)作為基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)有序制定，信用承諾應(yīng)用方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于急需標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)加快制定，信用報告應(yīng)用方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于重點標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)按需制定。

✔️（2）事中監(jiān)管環(huán)節(jié)，標(biāo)準(zhǔn)化問題涉及建立信用記錄、綜合評價、分類監(jiān)管等方面（見表2）。其中，在信用記錄方面已發(fā)布《企業(yè)信用監(jiān)管檔案數(shù)據(jù)項規(guī)范》（GB/T 40478-2021），同時，信息征集方面已發(fā)布《信用信息征集規(guī)范第1部分：總則》（GB/T 34830.1-2017）和《信用信息征集規(guī)范 第2部分：內(nèi)容》（GB/T34830.2-2021），但目前在信用記錄建檔管理的標(biāo)準(zhǔn)化方面還不夠完善，需要制定涉及信用檔案建設(shè)和管理要求的標(biāo)準(zhǔn)；在綜合評價方面，目前已提出制定《公共信用綜合評價指標(biāo)》的標(biāo)準(zhǔn)化需求，但面向具體應(yīng)用領(lǐng)域，如市場監(jiān)管信用風(fēng)險評價指標(biāo)等尚未涉及，還應(yīng)進一步研制面向應(yīng)用場景和需求的評價標(biāo)準(zhǔn)；在分類監(jiān)

管方面，需要確定分類監(jiān)管的原則、尺度和統(tǒng)一要求。近期，國家市場監(jiān)管總局出臺的《市場監(jiān)督管理行政處罰信息公示規(guī)定》（國家市場監(jiān)督管理總局令第45號），就是分類監(jiān)管的一類措施，但涉及部門聯(lián)動的協(xié)同監(jiān)管，還需要進一步規(guī)范。因此，從事中監(jiān)管環(huán)節(jié)而言，信用記錄方面的標(biāo)準(zhǔn)作為基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)有序制定，綜合評價方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于急需標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)加快制定，分類監(jiān)管方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于重點標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)按需制定。

✔️（3）事后監(jiān)管環(huán)節(jié)，標(biāo)準(zhǔn)化問題涉及失信懲戒對象認(rèn)定、聯(lián)動懲戒措施、信用修復(fù)等方面（見表3）。其中，在失信懲戒對象認(rèn)定方面，基本依據(jù)都是各自部門出臺的法規(guī)制度，如近期國家市場監(jiān)管總局出臺的《市場監(jiān)督管理嚴(yán)重違法失信名單管理辦法》（國家市場監(jiān)督管理總局令第44號），提出了市場監(jiān)管領(lǐng)域嚴(yán)重違法失信名單的認(rèn)定依據(jù)，作為重要參考，可以據(jù)此提出失信懲戒對象認(rèn)定的一般要求，以便統(tǒng)一各部門的尺度和監(jiān)管措施；在聯(lián)動措施方面，特別是部門聯(lián)動、社會聯(lián)動方面，在出臺部門規(guī)章的基礎(chǔ)上，還需制定統(tǒng)一的聯(lián)動監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確聯(lián)動措施的實施對象、措施內(nèi)容等，推進聯(lián)動協(xié)同監(jiān)管的效果；在信用修

復(fù)方面，涉及信用修復(fù)的分類、渠道、方式等，目前各部門陸續(xù)出臺了信用修復(fù)辦法和措施，但操作層面差異明顯，有必要規(guī)范信用修復(fù)的類別、原則、渠道和修復(fù)方式，為統(tǒng)一修復(fù)措施的實施和應(yīng)用提供有效指導(dǎo)。因此，從事后監(jiān)管環(huán)節(jié)而言，失信懲戒對象認(rèn)定方面的標(biāo)準(zhǔn)作為基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)有序制定，聯(lián)動懲戒措施方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于重點標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)按需制定，信用修復(fù)方面的標(biāo)準(zhǔn)屬于急需標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)加快制定。

信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化不是一蹴而就的，而應(yīng)是隨著信用監(jiān)管工作的持續(xù)深入推進和標(biāo)準(zhǔn)化需求的不斷提出而逐步建立和完善的過程。作為信用監(jiān)管工作的重要基礎(chǔ)支撐，在相關(guān)法規(guī)、制度的引領(lǐng)下，信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)體現(xiàn)“基礎(chǔ)通用、信息規(guī)范、業(yè)務(wù)協(xié)同、應(yīng)用統(tǒng)一”的基本原則和要求。

從推動信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化有序發(fā)展而言，首先應(yīng)建立標(biāo)準(zhǔn)體系，滿足信用監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)化實際需求，體現(xiàn)目標(biāo)明確、結(jié)構(gòu)合理、系統(tǒng)科學(xué)、重點突出、兼容開放的建設(shè)原則，對信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范進行頂層設(shè)計，確定信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化重點，指導(dǎo)當(dāng)前和今后一段時間信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的制（修）訂工作。其次應(yīng)樹立標(biāo)準(zhǔn)化理念，將標(biāo)準(zhǔn)化全面應(yīng)用于信用監(jiān)管機制建設(shè)中，圍繞信用監(jiān)管對象、信用監(jiān)管過程（或環(huán)節(jié)）和信用監(jiān)管的內(nèi)容等明確需要制定的重點和急需標(biāo)準(zhǔn)，解決信用監(jiān)管面臨的標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)問題和實際需求。再次，建立信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系和制定重點標(biāo)準(zhǔn)不是最終目的，標(biāo)準(zhǔn)化工作的重點在于“化”字，要通過標(biāo)準(zhǔn)的宣貫、實施和應(yīng)用，發(fā)揮信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化的價值和作用，同時，行業(yè)主管部門、地方和行業(yè)協(xié)會依照信用監(jiān)管國家標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合行業(yè)和地方實際工作需要，可制定信用監(jiān)管行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)和團體標(biāo)準(zhǔn)，解決差異化和特殊需求問題，強化行業(yè)自律，形成國標(biāo)、行標(biāo)、地標(biāo)、團標(biāo)等互相協(xié)調(diào)、互為補充的標(biāo)準(zhǔn)供給機制。最后，為保障信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化工作的持續(xù)性和生命力，在標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用過程中，應(yīng)及時收集和反饋標(biāo)準(zhǔn)實施意見和需求，完善信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系，做好標(biāo)準(zhǔn)的復(fù)審和修訂工作，保持標(biāo)準(zhǔn)的持續(xù)更新，同時，加強標(biāo)準(zhǔn)化國際交流，提升信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化水平。

信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化是一項持續(xù)性、系統(tǒng)性工程，也是一項基礎(chǔ)性工作，伴隨信用監(jiān)管機制的不斷深入，標(biāo)準(zhǔn)作為信用監(jiān)管參與各方協(xié)商一致的產(chǎn)物，對于監(jiān)管對象、監(jiān)管主體、監(jiān)管規(guī)則來說將發(fā)揮愈來愈重要的引導(dǎo)和協(xié)同作用，特別在信用信息界定、信用信息管理、信用評價指標(biāo)、監(jiān)管措施應(yīng)用、信用修復(fù)等方面發(fā)揮規(guī)范統(tǒng)一、業(yè)務(wù)協(xié)同的作用。構(gòu)建和推動信用監(jiān)管高質(zhì)量發(fā)展的標(biāo)準(zhǔn)體系，加強信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化，將全面支撐信用監(jiān)管工作的規(guī)范、有序、協(xié)調(diào)發(fā)展。

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