近日，市場(chǎng)監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》）。《意見》對(duì)于構(gòu)建以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升監(jiān)管效能、推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管治理現(xiàn)代化具有重大意義。筆者認(rèn)為，這一新型監(jiān)管機(jī)制具有以下優(yōu)勢(shì)：
從無差別監(jiān)管向差異化監(jiān)管轉(zhuǎn)變 “雙隨機(jī)、一公開”是國務(wù)院辦公廳于2015年8月發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機(jī)抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知》中要求在全國全面推行的一種監(jiān)管模式。“雙隨機(jī)”就是建立隨機(jī)抽取檢查對(duì)象、隨機(jī)選派執(zhí)法檢查人員的抽查機(jī)制。抽查的具體方法是，通過搖號(hào)等方式，從市場(chǎng)主體名錄庫中隨機(jī)抽取檢查對(duì)象，從執(zhí)法檢查人員名錄庫中隨機(jī)選派執(zhí)法檢查人員。同時(shí)，將查處結(jié)果及時(shí)通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公開。“雙隨機(jī)”之一就是從市場(chǎng)主體名錄庫中隨機(jī)抽取檢查對(duì)象，同時(shí)，監(jiān)管部門需依法制定隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單，凡法律法規(guī)沒有規(guī)定的，一律不得開展隨機(jī)抽查。這一做法可以有效防范監(jiān)管部門對(duì)市場(chǎng)活動(dòng)的過度干預(yù)，杜絕權(quán)力濫用，預(yù)防監(jiān)管人員利用執(zhí)法尋租。以隨機(jī)方法確定監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管頻次，與以往基本上依靠舉報(bào)、新聞媒體報(bào)道、社會(huì)輿論、事故、日常性檢查、監(jiān)管人員的直覺等方法確定監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管頻次相比較，應(yīng)該說是一項(xiàng)非常大的改革和進(jìn)步。但這一方法因是從市場(chǎng)主體名錄庫中確定監(jiān)管對(duì)象，在確定重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管頻次上也存在著一定的無差別性、盲目性。 以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制則是按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類，由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險(xiǎn)低（A類）、信用風(fēng)險(xiǎn)一般（B類）、信用風(fēng)險(xiǎn)較高（C類）、信用風(fēng)險(xiǎn)高（D類）四類。在信用風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)上，監(jiān)管部門能夠按照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)高低，主動(dòng)確定監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管頻次。《意見》要求，對(duì)A類企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)“無事不擾”；對(duì)B類企業(yè)，按常規(guī)比例頻次開展抽查；對(duì)C類企業(yè)，實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注，適當(dāng)提高抽查比例和頻次；對(duì)D類企業(yè)，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)上，再結(jié)合“雙隨機(jī)、一公開”中的隨機(jī)確定執(zhí)法檢查人員及公開查處結(jié)果，更有利于達(dá)到監(jiān)管的目的，提升監(jiān)管的效能。 從粗放式監(jiān)管向精準(zhǔn)化監(jiān)管轉(zhuǎn)變 以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的最大特點(diǎn)在于監(jiān)管對(duì)象的精準(zhǔn)化。 首先，由市場(chǎng)監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一。這一指標(biāo)體系主要由企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監(jiān)管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會(huì)評(píng)價(jià)信息等構(gòu)成。同時(shí)，有條件的省（自治區(qū)、直轄市）還可以在全國性指標(biāo)體系框架下，因地制宜構(gòu)建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系；市場(chǎng)監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域也可以結(jié)合本領(lǐng)域特點(diǎn)，參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，建立專業(yè)型分級(jí)分類指標(biāo)體系。根據(jù)其重要性及影響賦予不同權(quán)重，并根據(jù)監(jiān)管實(shí)際不斷更新調(diào)整，持續(xù)優(yōu)化完善。 其次，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時(shí)歸集企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息。這些信息主要包括企業(yè)登記注冊(cè)、備案、股權(quán)出質(zhì)登記、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重失信主體名單、抽查檢查等信息；食品藥品安全監(jiān)管、特種設(shè)備安全監(jiān)管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、侵權(quán)假冒治理、價(jià)格執(zhí)法、反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭執(zhí)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、計(jì)量、標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)檢測(cè)、認(rèn)證認(rèn)可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息；抽查檢查、嚴(yán)重失信主體名單等涉企信息。 最后，按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類。省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分類，按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高將企業(yè)分為ABCD四類。 企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系的科學(xué)性、完整性，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息收集的全面性、及時(shí)性，保證了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性。在此基礎(chǔ)上，市場(chǎng)監(jiān)管部門可以根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)測(cè)預(yù)警結(jié)果，精準(zhǔn)地、主動(dòng)地確定監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，分配監(jiān)管資源，有效破解監(jiān)管任務(wù)重與監(jiān)管力量不足的矛盾。 在保證底線監(jiān)管的基礎(chǔ)上體現(xiàn)區(qū)別監(jiān)管原則 《意見》充分考慮到不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)態(tài)的情形，要求在保證底線監(jiān)管的同時(shí)，在監(jiān)管的原則上區(qū)別對(duì)待。 對(duì)于食品、藥品、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險(xiǎn)大、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現(xiàn)有規(guī)定實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管的同時(shí)，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控和企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，強(qiáng)化業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)行全鏈條監(jiān)管。 對(duì)于新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式等企業(yè)要參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果實(shí)施包容審慎監(jiān)管，確保監(jiān)管更加科學(xué)有效。根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管政策和措施，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的企業(yè)，給予一定時(shí)間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管，在嚴(yán)守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間；對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)，要有針對(duì)性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險(xiǎn)隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題。 《意見》出臺(tái)的目的，是要在全面建立并持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制的基礎(chǔ)上，通過科學(xué)研判企業(yè)違法失信的風(fēng)險(xiǎn)高低，能夠針對(duì)突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患開展抽查檢查，并對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，以實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用。因此，其無疑是一項(xiàng)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管、有效監(jiān)管、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管目標(biāo)，更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展，推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要舉措。（作者：胡錦光，中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長、教授；文章來源：《市場(chǎng)監(jiān)督管理》半月刊 2022年5期）
